Qual versão do turbotax eu preciso?

Considere seu estilo de vida ao decidir qual versão do software TurboTax atende melhor às suas necessidades; considere também quanto deseja pagar por conveniência.

Incrivelmente amigável, se você seguir suas recomendações e pagar pela conveniência

Os programas de preparação de impostos TurboTax da Intuit são incrivelmente fáceis de usar e muitos consideram-nos um dinheiro bem gasto. Eles conduzem o usuário por um processo de entrevista que faz perguntas e, dependendo de como você responde, o orienta para a próxima seção. Você simplesmente preenche as respostas apropriadas. O TurboTax verifica novamente as informações que você inseriu e, pronto, sua declaração de impostos está completa. Não é uma experiência estressante. Experimentei uma vez a concorrência, o corte de impostos da H&R Block, e achei muito menos amigável.

Usei as versões Basic, Deluxe, Premier e Home & Business ao longo dos anos, com base no que estava acontecendo em minha vida, e fiquei igualmente satisfeito com cada versão.

Mas você não pode ter certeza de que precisa dos recursos extras pelos quais paga nas versões de nível superior. Mesmo os autônomos e outros com necessidades fiscais mais do que básicas podem conseguir uma versão mais barata do que a recomendada pela Intuit. Pessoas que ganham menos de US $ 34.500 ou algo assim podem usar o "TurboTax Freedom Edition" online não divulgado, mesmo se forem autônomos ou usar horários extras. Muitos com renda mais alta, mas com impostos simples, podem usar o "TurboTax Free Edition" on-line totalmente diferente, embora não seja tão amigável quanto as versões pagas, porque implora que você atualize para versões superiores e cobra pelo download de suas informações anteriores, para conselhos e para preparar os retornos do Estado Na verdade, todas as versões, exceto a Freedom Edition, cobram por declarações de estado de arquivamento eletrônico.

O problema é que é difícil dizer com certeza, antes de iniciar sua devolução, qual versão você precisará, e difícil dizer se você precisa obedecer aos prompts de atualização que você obtém ao fazer as versões online. Esta dificuldade, dizem alguns, beneficia a Intuit, mas torna sua decisão mais difícil.

Dicas para escolher uma versão do TurboTax

Aqui está um resumo do meu conselho, com base nas informações dos fóruns e FAQs e fóruns de produtos da Amazon da TurboTax.

Se você deseja um arquivamento fácil e sem esforço e não se importa em pagar por isso, siga os conselhos da Intuit sobre qual versão escolher.
Se você ganha menos de US $ 34.500 por ano, ou ganha na vizinhança e tem filhos, use o "TurboTax Freedom Edition" online (não o TurboTax Free Edition), porque ele tem muitos recursos poderosos de graça.
Se você é autônomo e ganha menos de $ 34.500 por ano, use o TurboTax Freedom Edition. Você não pode pagar $ 75-120 pela versão Home & Business.
Se você trabalha por conta própria, não use nenhuma versão online do TurboTax mais barata do que Casa e Negócios.
Se você é autônomo e ganha mais de $ 34.500, não precisa usar a versão Home & Business; você pode usar a versão Deluxe (CD / download apenas, não online). Inclui agendamentos C e SE, que você pode preencher no modo Formulários e enviar por correio. Usar o Home & Business é uma "recomendação" da Intuit, não um "requisito".
Em geral, se você ganha mais de $ 34.500 por ano e deseja usar uma versão mais barata do que a recomendada pela Intuit para seu estilo de vida fiscal, fique longe das versões online; use as versões de CD / download. Você pode imprimir os formulários de que precisa e arquivá-los em papel, embora isso isente de garantia e impeça o arquivamento eletrônico.
Se você ganha mais de $ 34.500, mas não tem renda de negócios, aluguéis ou investimentos complexos e não especifica as deduções, você pode usar o TurboTax Free Edition online (não o Freedom Edition), mas espere ser constantemente encorajado a pagar por serviços adicionais, incluindo qualquer coisa relacionada à (s) devolução (ões) de seu estado.

Qual versão do TurboTax atende às suas necessidades?

Primeiro, falaremos sobre as versões disponíveis para compra em caixas como um CD ou download, e depois sobre as versões ligeiramente diferentes disponíveis para uso online apenas.

Quatro níveis de recursos: Básico, Deluxe, Premier e Casa e Negócios

Cada versão do TurboTax adiciona um nível de recursos para a próxima versão mais barata, com base em suas necessidades de preparação de impostos. Existem quatro níveis básicos. Como eu disse, usei todos os quatro, em diferentes estágios da minha vida, e descobri que todos valem a pena. Achei-os muito mais fáceis de usar do que o software TaxCut do HR Block, por exemplo.

CD TurboTax / Versões de download

Estou falando aqui das quatro versões de CD / download que o TurboTax e a Amazon vendem, que permitem instalar o Turbotax em seu computador usando um CD ou download. Qualquer uma das versões será atualizada online após a instalação.

A Edição Básica atendia às minhas necessidades quando minha renda era proveniente de W-2s e juros sobre poupança (na época em que os bancos pagavam juros) e minhas deduções eram poucas e diretas. Puf! Impostos feitos! Disponível na Amazon por cerca de $ 30. Esta é a versão mais barata do TurboTax que você pode obter em um CD, mas o TurboTax também tem duas versões online gratuitas (veja abaixo).
Usamos a Deluxe Edition mais tarde, quando nossos filhos eram mais velhos e tínhamos mais tipos diferentes de deduções. Ele tem todos os recursos do Basic, mais o Deduction Maximizer, um recurso que busca mais de 350 deduções e créditos diferentes, e o ItsDeductible, que o ajudará a valorizar com precisão os itens doados para caridade. Inclui muitos formulários fiscais, mas não o Anexo D.
A Turbotax recomenda a Premier Edition, que possui todos os recursos do Deluxe e mais ferramentas para lidar com investimentos e propriedades alugadas, para pessoas que possuem ações e títulos ou renda de aluguel. Ele calcula perdas e ganhos em ações, títulos, fundos mútuos e planos de ações de funcionários e calcula receitas de aluguel, despesas e problemas de refinanciamento. O programa pode carregar informações diretamente de vários corretores, com rapidez e precisão, o que é extremamente conveniente.
A Intuit recomenda o TurboTax Home & Business para trabalhadores autônomos. Ele orienta os usuários durante a conclusão do Cronograma C e maximiza as deduções para seu escritório doméstico, veículo e outros custos comerciais. Inclui uma maneira simples de inserir receitas e despesas. Ele cria formulários W-2 e 1099 para seus funcionários e contratados. E mostra os custos iniciais que novas empresas podem deduzir.

Consulte o gráfico abaixo para saber como o TurboTax adiciona recursos a versões cada vez mais caras.

Gráfico comparando recursos de quatro versões em CD / download do TurboTax

Amazon.com

Versões do TurboTax para uso online

Você pode usar o TurboTax sem comprar um CD ou fazer o download usando uma versão online. Todo o software e todas as suas informações são armazenados no servidor da Intuit, embora você seja incentivado a salvar um pdf do seu retorno. As mesmas quatro camadas existem, embora tenham alguns nomes diferentes.

O Basic on CD foi substituído online pela Freedom Edition e pela Free Edition, ambas gratuitas, embora tenham algumas diferenças.
Tal como acontece com o CD, Deluxe inclui recursos adicionais relacionados a deduções.
Tal como acontece com o CD, Premier inclui recursos em Deluxe mais recursos relacionados a investimentos.
Tal como acontece com o CD, Autônomo inclui recursos em Deluxe mais suporte para renda de trabalho autônomo (tabelas C e SE não estão disponíveis em versões online mais baratas).
Uma camada adicional, "TurboTax Live", inclui a manipulação em tempo real de um especialista certificado.

Conveniências extras disponíveis, geralmente pagas

Algumas, talvez todas as versões do TurboTax podem importar seus dados do TurboTax, Quicken, Quickbooks ou outro software de preparação de impostos do ano anterior. Importar esses dados evita que você tenha que inseri-los e evita erros. Mas o TurboTax Free Version NÃO importará esses dados, a menos que você pague um adicional de $ 30 pelo pacote PLUS.

Algumas, talvez todas as versões do TurboTax também permitem que você importe seus dados W-2 e 1099 de mais de 100.000 empresas.

A versão Premier importa automaticamente suas informações de investimento das empresas participantes.

Embora o software seja super simples de usar, se você precisar falar com um contador, cada versão do TurboTax permite que você ligue para um, em alguns casos por uma taxa.

As versões em CD / Download permitem que você preencha cinco devoluções, desde que o software fique no mesmo computador, para que você possa fazer as devoluções de seus filhos ou parentes como parte de sua compra. Cada versão de CD / download acima do nível Básico permitirá que você crie uma declaração de estado de graça, mas você terá que pagar a mais para enviar uma declaração de estado por e-mail ou para fazer devoluções de estados adicionais.

Com todas as versões do TurboTax, se o IRS notifica você de uma auditoria, o TurboTax permite que você converse com algum tipo de profissional fiscal gratuitamente; esta é a garantia de suporte de auditoria. Além disso, embora você só possa obter essa proteção pagando a mais no momento do arquivo, você pode comprar a Defesa de Auditoria, onde um fiscal irá representá-lo se você for auditado.

Há uma garantia de cálculo preciso, mas ela é anulada se você inserir informações nos formulários por conta própria sem a orientação da interface do TurboTax.

Resumo dos recursos do CD / download e versões online do TurboTax

Veja as duas tabelas abaixo. Essas informações vêm de fóruns nos sites da Intuit e da Amazon.

Produtos TurboTax disponíveis como download ou CD em 2019

Fontes: site da Intuit em CD e produtos para download, Amazon

Versão	A Intuit recomenda para:	Recursos	Preço (da Intuit)	Preço (na Amazon 11/2019	Estado retorna
Básico	Renda do trabalho, algumas deduções	Créditos fiscais para crianças, crédito de rendimentos auferidos. Não inclui o formulário 1040, apenas 1040A e 1040 EZ	49,99	29,99	O preenchimento e o preenchimento de uma declaração estadual têm um custo extra (19,99 por estado para o arquivo eletrônico, que sobe para 24,99 em março) Uma taxa para baixar uma declaração estadual.
Deluxe	Proprietários de casa e pessoas que desejam deduzir despesas médicas ou de caridade	Tudo que o Basic faz, além de mais de 350 deduções e créditos e uma ferramenta para verificar o valor das doações beneficentes. Não inclui o Cronograma D (investimentos)	79,99	49,99	Download gratuito de uma devolução estadual (se a caixa incluir), mas as devoluções estaduais de arquivamento eletrônico têm um custo extra, exceto em NY, e os estados extras têm um custo extra.
Premier	Pessoas que venderam investimentos ou têm renda de aluguel	Tudo que Deluxe faz, além de ferramentas para calcular perdas ou ganhos de ações, títulos, fundos mútuos e planos de ações de funcionários.	109,99	69,99	Como acima
Casa e Negócios	Trabalhadores autônomos e pequenos empresários	Premier, com ajuda para preencher o Anexo C para proprietários de empresas.	119,99	79,99	Como acima

Além disso, existe uma "versão comercial do TurboTax" disponível em CD e para download. É para declarações de impostos corporativos e de parceria, não para impostos individuais.

Duas versões gratuitas? Como pode ser?

Como Samantha Sharp explica na Forbes, existem duas versões gratuitas do TurboTax: Freedom Edition, que faz parte do programa Federal Free File, e Free Edition, que não é. A Intuit não anuncia ou publica a Freedom Edition; eles deixam isso para o IRS. O que é uma pena, porque ele tem muitos recursos a oferecer aos usuários de baixa renda que são realmente gratuitos, ao contrário da Edição Gratuita que cobra por eles. Ele oferece arquivamento estatal gratuito e muitos formulários que não estão disponíveis na edição gratuita.

Programas TurboTax disponíveis online em 2019



Nome da Versão	Preço	A Intuit o recomenda para:	Limitações	State Returns	Apoio, suporte
TurboTax Freedom Edition	livre	A Intuit não divulga isso.	A receita deve ser inferior a $ 34.500 (69.000 para usuários militares) ou o usuário deve ser elegível para o Crédito de Renda Ganhada	“Todas as devoluções estaduais são totalmente gratuitas.”
TurboTax Free Edition	livre	Pessoas empregadas, locatários, pessoas com dependentes	Formulários 1040A, EZ apenas; não suporta 1040. Sem acesso automático às informações de arquivamento anteriores, a menos que você pague a mais pelo pacote PLUS.	Pague a mais por devoluções estaduais	Pague mais para ter acesso a um "especialista em TurboTax".
edição de luxo	39,99	Proprietários de casas e pessoas que desejam deduções médicas ou de caridade. Importa informações de investimento.	NÃO suporta Schedules C, D, mesmo no modo Forms	Pague a mais por devoluções estaduais	Acesso gratuito a um “especialista em TurboTax”.
Premier	59,99	Pessoas com aluguel e investimentos		Pague a mais por devoluções estaduais	Acesso gratuito a um especialista em impostos turbo
Trabalhadores por conta própria	89,99	Pessoas que são autônomas ou possuem um negócio		Pague a mais por devoluções estaduais	Acesso gratuito a um especialista em impostos turbo
TurboTax Live	Varia	Pessoas cuja "vida mudou" ou que desejam assistência especializada		Pague a mais por devoluções estaduais	Acesso gratuito à assistência de um CPA / EA e um especialista em TurboTax

Você está pagando mais do que o necessário para ter paz de espírito?

O lado negro, se houver, dessas múltiplas ofertas do TurboTax é que você nunca sabe se está pagando mais do que o necessário por esses serviços úteis. O objetivo da declaração de impostos é, obviamente, economizar dinheiro, não apenas reduzir a ansiedade. Você acaba pagando muito dinheiro se adquirir paz de espírito de todas as maneiras que a TurboTax recomenda.

O usuário da Amazon "JWINK" diz, sobre a edição Deluxe do ano passado:

Muitas vezes, ao usar o software TurboTax, você é solicitado a gastar mais dinheiro em algo que pode ou não precisar, ou não acha que teria que pagar: atualizações para a próxima versão mais cara, preenchendo um indique o retorno, recuperando informações anteriores ou comprando pacotes para obter ajuda ou conselho. Em vez de navegar no deserto de regulamentações fiscais federais, às vezes você sente que está navegando no deserto da avaliação da Intuit sobre a disposição de seus clientes em pagar.

É muito difícil dizer de antemão exatamente o que o pacote que você está comprando permite que você faça, mesmo se você ler as perguntas frequentes da Intuit e suas respostas às críticas dos clientes nas páginas de produtos na Amazon. Embora muitos digam que a versão baixada / em CD (não a online) da versão Deluxe do TurboTax pode lidar com investimentos e formulários de trabalho autônomo, Intuit diz que se você alternar para o modo Formulários em vez do modo passo a passo para preencher esses formulários, você nega sua garantia de precisão e (talvez mais importante) tire a conveniência e velocidade do e-arquivamento.

Uma crítica do sistema TurboTax

Conforme o TurboTax é aprimorado e mais e mais dados sobre seus investimentos, empregos, educação e história são capturados sem esforço em sua interface, você começa a se perguntar: como seria se este processo não fosse apenas automatizado, mas gratuito e disponível para todos ? Em alguns países europeus, o governo coleta esses dados por conta própria e "preenche" os formulários fiscais com eles. Você acabou de assinar e é assim que você arquiva. O motivo pelo qual não temos esse processo aqui, de acordo com Dylan Mathews da Vox, é que a Intuit e o HR Block fazem lobby contra qualquer movimento para simplificar o processo tributário federal. Mathews argumenta que, se você lhes der dinheiro, estará, no final das contas, tornando a hora do imposto mais difícil para todos, embora esteja adquirindo uma experiência mais prazerosa com a hora do imposto. Você decide.

Perguntas e Respostas

Pergunta: Há alguma diferença entre as versões 2018 do TurboTax Home and Business e do TurboTax Self Employed?

Resposta: A versão do TurboTax para autônomo está disponível apenas para download online e inclui acesso gratuito a um especialista em TurboTax.

Pergunta: Qual edição do TurboTax ajuda na venda de uma casa?

Resposta: Dependendo se você vendeu sua casa própria ou um aluguel, a venda pode ser tratada de forma diferente. Eu encontrei este vídeo que pode ajudar a responder sua pergunta. https: //turbotax.intuit.com/tax-tips/home-ownershi…

Pergunta: Quantas devoluções diferentes posso preparar com Turbotax?

Resposta: De acordo com os regulamentos do IRS, você pode usar o software TurboTax para enviar por e-mail até cinco (5) declarações de impostos federais. Você pode preparar quantas devoluções quiser, mas apenas cinco podem ser arquivadas por e-mail. Para devoluções com vários estados, você pode enviar e-mail para até três (3) estados por declaração federal; o resto deve ser arquivado em papel (o que provavelmente não é grande coisa, já que muitas devoluções de estados não residentes não podem ser arquivadas de qualquer maneira). https: //ttlc.intuit.com/questions/1901306-how-many…

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