Quais estratégias de investimento funcionaram em 2016?

Dê uma olhada para trás e veja quais estratégias de investimento funcionaram em 2016.

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Introdução

Em 2016, a taxa de juros está próxima de zero. A economia está estagnada, com menos de 2% de crescimento do PIB. O mundo está em turbulência. A energia está em excesso. O que um investidor deve fazer?

—Nov. 2016

Tipos de ativos

Aqui está uma lista básica de classes de ativos:

dinheiro
uma conta poupança em um banco
ações e títulos
ouro e metais preciosos
fundos mútuos
ETF (fundos negociados em bolsa)
fundos de índice
anuidades

No clima atual, com taxas de juros próximas de zero, quais são algumas estratégias de investimento?

O objetivo de qualquer estratégia de investimento de longo prazo é preservar o capital e, com sorte, obter lucros acima das taxas de inflação. Minha meta de investimento é atingir no mínimo 3% acima da taxa de inflação.

Estratégias

Para pessoas que estão perto da aposentadoria ou aposentadas, investir é uma forma de proteger as economias acumuladas de uma vida inteira. Quais são algumas opções?

Você pode guardar dinheiro embaixo do colchão. Esta é uma forma de preservar o capital, mas você corre o risco de perdê-lo todo em um incêndio e uma pequena parte a cada ano devido à inflação. Não é uma solução viável.
Você pode mantê-lo em uma conta poupança em um banco. Atualmente, paga uma taxa de juros de apenas 0,01%. Na verdade, a taxa de juros tem estado perto de zero nos últimos 10 anos, enquanto a inflação está em média 2% ao ano. Novamente, não é uma boa maneira de economizar.
Você pode comprar uma anuidade que garantirá um pagamento mensal até sua morte. Isso é quase como uma apólice de seguro. No entanto, a desvantagem é que você paga uma taxa antecipada de 8% e seus benefícios mensais são fixos. Sem ajustes para inflação futura.
Você pode investir em um fundo de índice. Esta é a maneira mais simples de investir e não requer tempo ou habilidade. Você está investindo basicamente na média de um grande número de empresas. Os fundos de índice têm taxas baixas e sobem e descem com o mercado de ações. Uma estratégia simples que funciona no longo prazo.
Você pode investir em ações individuais de empresas de capital aberto. Isso envolve saber quais ações escolher e monitorá-las periodicamente. A compra e venda de ações incorrerá em uma taxa para cada transação.
Você pode investir em fundos mútuos. Existem taxas, de vários níveis, e você não pode negociar durante o dia. O valor é definido no final de cada dia de negociação.
Você pode investir em ETF ou fundos negociados em bolsa. Elas agem como ações e podem ser negociadas como quaisquer ações.

Minha estratégia híbrida de investimento

Uma chave para investir é a diversificação. Nunca coloque todos os ovos na mesma cesta. O objetivo é fazer o vaso crescer com o tempo.

Aqui estão minhas 10 ideias:

Escolha boas ações e compre e mantenha.
investir em ações que paguem bons dividendos (com retornos estáveis acima de 3%).
Invista uma parcela em fundos mútuos (30%).
Invista em SPY.
Invista uma pequena parcela em novas ações especulativas com potencial (5 a 10%).
Aplique alguma cobertura usando SPY e SPXU (10%). Explicado em detalhes abaixo.
Invista em algum ETF (ouro e prata e petróleo).
Guarde sempre algum em dinheiro (10% da carteira).
Invista em ações individuais que se mostrem promissoras e tenham bons históricos.
Compre na baixa e venda na alta.

Não seja ganancioso. Quando uma ação atinge um ganho de 10%, venda e leve o ganho.

Uma vez por ano, reequilibre seu portfólio e ajuste a estratégia com base nos resultados reais. Em outras ocasiões, considere as mudanças apenas se os principais fatores financeiros forem considerados, por exemplo, taxas de juros aumentadas pelo Federal Reserve.

Como funciona o hedge - um exemplo simples

Caso 1:

Caso 2:

Caso 3:

Por que o hedge funciona?

Nos três casos simples acima, você pode ver como usar o hedge para reduzir o impacto de uma grande correção. Isso não vem sem um preço. Você está reduzindo o lado negativo de uma correção, mas também está limitando os ganhos no lado positivo. Eles andam de mãos dadas. Não há almoço grátis para investir.

O motivo pelo qual essa estratégia simples funciona são as relações opostas entre SPY e SPXU. Quando o SPY aumenta, o SPXU diminui por um fator de 3 e, inversamente, quando o SPY diminui, o SPXU aumenta por um fator de 3.

Mudanças políticas (22 de novembro de 2016)

Após a eleição surpresa de Trump, há uma grande mudança nos negócios e em Wall Street. Portanto, uma nova estratégia revisada está em jogo. Por exemplo, Trump é do lado dos céticos da mudança climática do espectro político. Como tal, a eleição já passou por grandes mudanças em vários setores. Em específico, solar, carvão e setor de energia.

Nas semanas após a eleição, o DOW atingiu um novo recorde de 19.000, ao contrário dos especialistas que previram o oposto.

Empresas de energia solar e renováveis viram uma grande queda no valor. Enquanto isso, as empresas de carvão e as petrolíferas tiveram uma tendência de alta.

Como investidor privado, vendi minhas ações da Solar e adicionei mais empresas de carvão.

Além disso, espero que as taxas de juros comecem a subir à medida que o Federal Reserve mude de liderança.

Histórico gráfico DOW vs. SPY

Resumo

Quando se trata de investimento pessoal, não precisa ser complicado. Você dormirá melhor se apenas seguir alguns princípios básicos.

Não entre em pânico, venda.
Mantenha uma reserva de dinheiro.
Invista em fundos de índice com o mínimo esforço e taxas baixas.
Não tente cronometrar o mercado.
Não seja ganancioso
Não há certeza.

Você não precisa estar certo 100% do tempo. Você vai ganhar mesmo com um registro de 60/40.