Índice:
- Aposentados podem realmente ter que pagar imposto de renda sobre benefícios da previdência social
- Para estimar se parte do seu benefício de previdência social pode ser tributável:
- Economize para si mesmo uma fatura fiscal na hora do imposto
Pela Administração da Segurança Social, via Wikimedia Commons
Aposentados podem realmente ter que pagar imposto de renda sobre benefícios da previdência social
Como preparador de impostos, mais de um contribuinte expressou surpresa (indignação?) Com o fato de que sua renda previdenciária seria realmente tributável. Um casal, ambos com mais de 62 anos e recebedor de benefícios da previdência social, que, além de alguma receita de juros e uma pequena pensão, continuava a trabalhar em meio período. Apesar de terem retirado os impostos do salário e da pensão, com a inclusão de parte do benefício da previdência social como renda tributável, eles deviam mais de $ 1000!
A maioria dos aposentados acredita que seu benefício de previdência social é isento de impostos. Para a maior parte, e para muitos aposentados, isso é verdade, especialmente quando a previdência social é sua única fonte de renda. Esses aposentados podem nem mesmo ter que apresentar uma declaração de imposto de renda. Os pagamentos de renda de segurança suplementar (SSI) não são tributáveis.
Mas, adicione uma pensão ou uma distribuição de IRA, combine-a com alguns juros tributáveis ou mesmo isentos de impostos e misture alguns dividendos, ganhos de capital ou renda auferida; então, dependendo do status do seu pedido, seu benefício de previdência social pode se tornar tributável.
O valor tributável do seu benefício de previdência social depende de sua renda total e do status do processo. Até 85% de seu benefício de previdência social pode ser incluído como renda tributável em sua declaração de imposto de renda. Não só pode ser tributável, mas pode até empurrá-lo para uma faixa de impostos mais elevada!
Para estimar se parte do seu benefício de previdência social pode ser tributável:
1. Some todos os seus rendimentos, incluindo rendimentos auferidos, distribuições de pensões, 401 (k) s, IRAs, juros tributáveis e isentos de impostos, dividendos, ganhos de capital e também inclua itens geralmente excluídos da renda, como juros sobre poupança obrigações ou rendimentos auferidos estrangeiros.
2. Ao total de # 1, adicione 1/2 do benefício total da previdência social que você (e seu cônjuge, se estiver entrando com o processo em conjunto) recebeu (conforme informado no formulário SSA-1099). Esta é a sua "renda combinada".
3. Se você entrar como pessoa física e sua renda combinada for
4. Se você arquivar MFJ (pedido de casamento em conjunto) e sua renda combinada com seu cônjuge é
Economize para si mesmo uma fatura fiscal na hora do imposto
Se você deve imposto sobre uma parte de seu benefício de previdência social, pode economizar uma conta de imposto na hora do imposto. Além de ter imposto retido de seu salário, pensão ou distribuição de IRA, você pode ter imposto retido de seu benefício de previdência social. Preencha um Formulário W-4V de Solicitação de Retenção Voluntária e registre-o na Administração da Previdência Social.
Para obter mais informações, consulte a publicação 915 do IRS, Social Security and Equivalent Railroad Retirement Benefits.
A diversificação tributária pode reduzir seu passivo tributário na aposentadoria e potencialmente diminuir a parcela de seu benefício de previdência social sujeita ao imposto de renda.
© 2012 Mark Shulkosky