Prós e contras de investir em barras de ouro físicas

Gold Bullion Físico: As Vantagens e Desvantagens de Investir

Existem muitas razões pelas quais um investidor individual pode optar por investir em ouro. Algumas pessoas gostam do fato de que, quando colocam seu dinheiro em ouro, podem visualizar fisicamente o investimento que fizeram. Quer guardem seu ouro em casa, em um depósito ou em um cofre de banco, eles podem visitar seu investimento a qualquer momento e ficar tranquilos. Em contraste, investir nos mercados financeiros significa que você não está recebendo nada mais do que um pedaço de papel ou uma página da Web, mostrando quanto dinheiro você tem e onde ele está guardado.

Outros podem colocar seu dinheiro em ouro porque não confiam nos mercados financeiros em geral. Eles não gostam de lidar com bancos, corretores ou outros intermediários quando estão investindo seu dinheiro. Em vez de comprar ações ou títulos ou colocar seu dinheiro em fundos mútuos, eles comprarão ouro físico como um investimento de longo prazo. Eles também se preocupam com o preço e o valor do dólar nas próximas décadas, dados os gastos excessivos do governo dos Estados Unidos e a quantidade de dívidas que tem com vários bancos e países.

E há aqueles que simplesmente acreditam que o preço do ouro sempre aumentará, o que o torna o investimento de longo prazo mais seguro do mundo. Eles estão corretos? E que outras razões existem para colocar seu dinheiro em ouro, em oposição aos mercados financeiros? Avaliamos os prós e os contras de investir uma grande parte de suas economias em barras de ouro físicas.

Pro: Segurança

Uma das principais razões pelas quais os investidores consideram adicionar ouro a sua carteira é a segurança de saber que o preço aumentará constantemente com o tempo. Embora você precise enfrentar algumas quedas no preço do ouro, geralmente ele sempre volta a subir. Se olharmos os gráficos históricos para orientação, podemos concluir que o preço do ouro quase certamente será mais alto em dez ou vinte anos do que é hoje.

Ao contrário de ações, títulos ou fundos mútuos, você não precisa se preocupar com o desempenho de uma determinada empresa ou setor ao avaliar o valor de seu investimento em ouro. Embora o estado atual da economia tenha algum impacto sobre os preços do ouro, uma economia pobre não significa necessariamente que o preço do ouro vai cair. Na verdade, a incerteza econômica leva mais pessoas a investir seu dinheiro em ouro, o que aumenta ainda mais seu preço.

Pro: hedge de inflação

Uma das maiores preocupações que temos quando se trata do dinheiro em nossa conta bancária é como a inflação afetará o valor de um único dólar. Com o tempo, o poder de compra do dólar diminui. Olhe para uma velha revista de vinte ou trinta anos atrás e você ficará chocado ao ver como os preços dos jornais parecem baratos. Por exemplo, o preço médio de uma casa nos Estados Unidos era de $ 150.000 em 1990. Vinte anos depois, em 2010, o preço médio de uma casa era de $ 220.000. Então a casa foi um bom investimento ou o valor do dólar caiu?

Agora vamos olhar para essa mesma casa em termos de ouro. Em 1990, o preço médio do ouro era de US $ 383 por onça troy. Para comprar a casa, seriam necessárias 392 onças de ouro. Agora avance para 2010, onde o preço médio do ouro foi de $ 1118 por onça troy. A mesma casa de $ 220.000 em 2010 exigiria apenas 197 onças de ouro para ser comprada. O ouro manteve seu poder de compra durante aquele período de vinte anos, enquanto o valor do dólar declinou.

O preço do ouro em janeiro de 2005 estava em cerca de US $ 435 a onça. O preço do ouro em dezembro de 2014 havia subido para US $ 1180 por onça. Compare isso com a taxa de inflação durante o período de aproximadamente dez anos que estamos analisando, que foi de apenas 24%, e você pode ver como o aumento nos preços do ouro é muito maior do que as taxas de inflação.

Pro: Simplicidade do Investimento

Investir é ouro é incrivelmente simples, mesmo para alguém que pode não ter quase nenhuma experiência em investir seu dinheiro. Se você alguma vez falar com um corretor ou analista financeiro, eles vão enfatizar as inconveniências de investir em ouro, mas não vão lhe dizer como é fácil comprar algum para fins de investimento. Existem muitos negociantes nos Estados Unidos que ficam felizes em vender ouro, seja na forma de joias, moedas ou barras de ouro.

Se você está preocupado sobre onde vai armazenar seu valioso ouro, não precisa temer nada. Uma simples caixa de depósito em um banco é suficiente para armazenar seu ouro com segurança. Conforme você adquire mais ouro ao longo dos anos, pode solicitar caixas adicionais para que todo o seu ouro seja guardado da maneira mais segura possível.

Outra vantagem de investir em ouro é que você não precisa mais se manter informado sobre o que está acontecendo nos mercados financeiros. Embora você possa querer ficar de olho na tendência do preço do ouro, caso decida vender algumas de suas ações quando o preço estiver realmente alto, você não precisa prestar atenção a empresas ou setores individuais. Por outro lado, se você tem ações em grandes empresas de tecnologia, financeiras ou de petróleo, pode ficar constantemente nervoso com os próximos demonstrativos de lucros ou relatórios trimestrais.

Agora você pode se perguntar, se o ouro é um investimento tão fácil de fazer, por que os corretores da bolsa não são mais encorajadores quando você lhes pergunta sobre a compra de ouro físico? A razão é simples - os corretores não podem negociar em ouro. Eles não vão ganhar dinheiro se a maior parte de sua carteira de investimentos consistir em ouro físico, mas têm muito a ganhar se você estiver comprando ações e títulos por meio deles.

Pró: proteção contra quedas de mercado

Um dos maiores motivos pelos quais as pessoas colocam seu dinheiro em ouro é porque temem os resultados de seus outros investimentos. Por exemplo, uma queda do mercado como a que vimos em 2008 é algo que devastaria sua carteira de investimentos se seus únicos investimentos fossem ações, títulos e fundos mútuos. No entanto, alguém que colocou uma parte substancial de seu dinheiro de investimento de longo prazo em ouro físico não teria tanto a temer de uma crise financeira ou do colapso dos mercados globais. Na verdade, o preço do ouro geralmente sobe durante esses períodos, porque mais pessoas recorrem a esses investimentos físicos à medida que perdem a fé nos mercados financeiros.

O preço à vista do ouro de 2000 a julho de 2020.

Pro: a demanda por ouro está aumentando

À medida que a população mundial continua a crescer e muitas economias do terceiro e segundo mundo começam a mostrar seus músculos financeiros, a demanda por ouro continua a crescer a taxas acentuadas. As estatísticas mostram que a maior parte da demanda por ouro no mundo vem de dois lugares: Índia e China. Ambos os países, especialmente a Índia, têm populações em crescimento e economias que estão indo muito bem. Com o aumento da riqueza nacional nessas nações, a demanda por ouro entre seus cidadãos e investidores aumentará, o que significa que o preço do ouro continuará a subir ao longo do tempo, mesmo que experimentemos alguns declínios ano a ano.

Vídeo Pro Gold Ownership

Con: Liquidez

O ouro é um excelente investimento de longo prazo, mas não é a melhor maneira de armazenar seus fundos no curto prazo. Quando você compra ouro físico, está comprando de um negociante, o que significa pagar um pouco mais do que o preço de mercado do ouro na época. E o processo é o mesmo se você quer vender ouro, e os negociantes geralmente pagam um pouco menos do que o preço de mercado quando estão comprando seu ouro, porque consideram isso sua comissão.

Portanto, se você está com pressa para vender seu ouro, pode ter que agüentar obter menos dinheiro para seu investimento do que a taxa de mercado vigente. É por isso que você definitivamente não deve colocar todas as suas economias em ouro, porque você nunca sabe quando uma situação de emergência pode exigir que você liquide alguns de seus ativos. Mas se você colocar cerca de 10 ou 20% de suas economias de longo prazo em ouro físico, a falta de liquidez não deve representar nenhum problema para você.

Contanto que você esteja disposto a permanecer paciente com seu investimento em ouro, no momento em que o vender, você terá um lucro muito saudável em relação ao preço que pagou para comprá-lo. Mesmo que o negociante de sua escolha dê a você menos do que a taxa de mercado no momento da venda, a taxa de mercado provavelmente será muito mais alta do que quando você comprou o ouro, o que significa que o lucro está praticamente garantido.

E mesmo que você deseje investir em ouro no curto prazo, existem maneiras de contornar o problema de liquidez. Uma opção é investir em fundos negociados em bolsa que possuem ouro. Esses fundos não irão fornecer ouro físico como um investimento, mas fornecerão certificados que reconhecem a quantidade ou parcela de ouro que você possui por meio do fundo. A vantagem de investir em ETFs é que você pode facilmente comprar ou vender suas ações no mercado de balcão, o que significa que seu investimento é altamente líquido. Um ETF de ouro comumente negociado é o SPDR Gold Trust com o símbolo de ação da GLD.

Outra vantagem de colocar seu dinheiro em um fundo negociado em bolsa é o fato de que o gestor do fundo vai empregar várias técnicas de compra e venda para maximizar o retorno do fundo. Portanto, você pode ganhar ainda mais dinheiro anualmente por meio do fundo do que ganharia com investimentos físicos em ouro. No entanto, os ETFs não estão isentos dos riscos gerais de investimento que existem com qualquer fundo administrado, porque com retornos mais elevados vem a possibilidade de perdas.

Página do Yahoo Finance no GLD.

Con: Sem assistência do corretor

Como mencionamos anteriormente, o fato de que os corretores geralmente aconselham contra investimentos em ouro decorre do fato de que eles não têm permissão para negociar com ouro físico. Se você está recebendo todo o seu dinheiro de investimento administrado por uma corretora ou por meio de uma corretora, é um pouco inconveniente ter que encontrar um revendedor separado para ouro. Além disso, seu corretor pode não ter o conhecimento ou experiência necessários sobre ouro para aconselhá-lo sobre quanto comprar ou onde comprá-lo.

Mas se você estiver disposto a fazer o trabalho de perna para encontrar negociantes de ouro de boa reputação, o processo de compra de ouro é bastante simples. A grande maioria dos negociantes de ouro está nisso a longo prazo, o que significa que você só terá que negociar com um ou dois negociantes de ouro em sua vida.

Con: clima político

Como qualquer outro investimento, o ouro sofre o impacto da situação política mundial em um determinado momento. Existem áreas específicas no mundo onde a mineração de ouro é especialmente lucrativa, e qualquer conflito político nessas regiões pode impactar o preço do ouro temporariamente. Além disso, as preocupações sobre se um banco central ou governo nacional pode vender uma grande parte de seu suprimento de ouro pode gerar temores de que o preço do ouro esteja prestes a cair.

No entanto, existem receios de flutuação de preços em cada investimento que você possa fazer. Mesmo o dinheiro que está em sua conta bancária ou em sua gaveta pode perder instantaneamente uma tonelada de seu valor dependendo das taxas de inflação. Os investidores que estudaram a história dos investimentos em ouro sabem que quaisquer flutuações de preço que você vê com ouro, especialmente uma queda em seu preço, são apenas temporárias. Se você está investindo em ouro para o longo prazo, uma queda de um ou dois anos em seu preço não o afetará de forma alguma. O preço acabará por se estabilizar e, como a história nos mostra, inevitavelmente aumentará de uma década para outra.

Contra: ganhos mínimos em meio à estabilidade do mercado

Um dos benefícios do investimento em ouro é como ele se protege contra o colapso do mercado. Mas na mesma linha, os preços do ouro geralmente não exibem ganhos significativos durante os períodos de estabilidade ou progresso do mercado. Quando os investidores têm muita confiança nos mercados financeiros, é menos provável que coloquem seu dinheiro em ouro, o que significa que a oferta de ouro no mundo aumenta, o que pode derrubar os preços ou mantê-los em um nível estável. Embora seja muito improvável que você perca dinheiro em um investimento em ouro em um período de dez ou vinte anos, se o referido período coincidir com um momento em que os mercados tenham um desempenho muito bom, seu investimento pode não produzir um retorno tão grande quanto você esperava.

Con - Não Compre Vídeo Gold

Referência

Moy, Edmund C. American Gold and Platinum Eagles: Um guia para os programas de moedas de ouro dos EUA . Whitman Publishing, LLC. 2014.