Quase caí em um golpe sofisticado de telefone

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Eu sei muito sobre golpes online. Eu forneço consultoria de segurança de computador. Até desenvolvi um curso online chamado "Staying Safe on the Internet".

Mas quase caí em um golpe telefônico extremamente sofisticado.

Tudo começou com um telefonema de alguém que alegou estar ligando da Administração da Previdência Social. Ela me disse que a ligação estava sendo gravada e perguntou meu nome completo e os últimos quatro dígitos do meu número de seguro social (que eu dei). Ela então me deu minha data de nascimento e endereço, e perguntou se isso era correto (estava).

Ela então me disse que meu número de seguro social tinha sido usado para abrir 15 contas bancárias com mais de $ 700.000. Ela me perguntou se eu tinha conhecimento dessas contas e me deu os últimos 4 dígitos de vários números de contas.

Eu disse a ela que não tinha nenhum conhecimento dessas contas.

Ela perguntou se eu tinha viajado recentemente para o Texas (não tenho).

Naquele momento, ela me disse que iria me transferir para a divisão de investigação de fraude criminal e me pediu para esperar.

Tudo até agora parecia muito profissional e honesto.

O investigador

Fui então transferido para outra linha. Um homem respondeu e fez as mesmas perguntas que a pessoa anterior. Ele novamente afirmou que nossa conversa estava sendo gravada e poderia ser usada como prova em qualquer processo penal, e perguntou se eu consentia (eu consenti).

Ele então disse que os registros das contas bancárias foram encontrados no Texas em conexão com uma investigação em andamento sobre lavagem de dinheiro e tráfico de drogas.

Ele observou que eu tenho um bom histórico de crédito e nenhum registro criminal, então ele estava inclinado a pensar que este era um caso de roubo de identidade. Ele continuou dizendo que todas as contas bancárias vinculadas ao meu número de previdência social estavam prestes a ser congeladas.

Ele me disse que um agente do FBI viria a minha casa na segunda-feira, mas disse que poderia levar algumas semanas para liberar minhas contas bancárias pessoais. Ele disse que eu precisava sacar imediatamente dinheiro suficiente de minha conta bancária para sobreviver por algumas semanas e sugeriu a cifra de US $ 2.000.

Ele perguntou se havia um banco próximo (sim). Ele disse que permaneceria na linha enquanto eu fosse ao banco sacar os fundos. E ele fez.

Assim que consegui o dinheiro (cerca de 45 minutos depois), ele disse que precisaria de um voucher para verificar se havia sido sacado com sua autorização.

Nesse ponto, ele disse que eu deveria ir a qualquer loja e comprar um cartão de débito pré-pago, colocando todo o dinheiro naquele cartão. Ele disse para ter certeza de que eu receberia um recibo, que precisaria entregar ao agente do FBI na segunda-feira. Ele disse que eu seria reembolsado por quaisquer custos associados à compra do cartão.

Quero enfatizar que tudo até agora parecia muito credível. Ele era polido e profissional, e o jargão parecia certo.

Fiz o que ele pediu, enquanto ele ficou ao telefone. Nesse momento, a ligação durava cerca de 90 minutos.

O gancho

Agora o anzol estava definido. Ele me pediu para agendar um horário para o FBI vir à minha casa na segunda-feira. Combinamos um horário e ele mais uma vez verificou meu endereço.

E então ele disse: "Agora, para concluir o processo de vouchers, preciso obter o número daquele cartão de débito pré-pago."

Foi nesse ponto que fiquei nervoso. Eu disse que não tinha prova de sua identidade e não ia dar essa informação a ele. Perguntei se poderia ligar para ele em seu escritório.

Ele disse que não funcionaria, porque essa era uma linha gravada usada como parte da investigação.

Eu disse: "OK… me dê o número do caso, seu nome e o escritório em que você trabalha. Vou verificar as informações e, em seguida, você pode me ligar de volta."

Nesse ponto, ele começou a empurrar, mas me recusei a lhe dar o número do cartão sem algumas provas.

Ele disse OK… ele faria alguém do escritório central do FBI em Washington DC me ligar para verificar se isso era legítimo, e então ele me ligaria de volta.

A ligação do FBI

Com certeza, alguns minutos depois, recebi uma ligação. O identificador de chamadas era 202-324-3000, que verifiquei online ser o escritório do FBI em Washington DC. Eu estava um pouco desconfiado, porque a essa altura eram 6:30 em Washington.

A mulher que ligou me deu seu nome e disse que trabalhava na divisão de fraude criminal do FBI. Mas algo parecia errado. Ela não era tão polida quanto as outras com quem conversei. Ela foi muito vaga sobre os detalhes. Quando pedi um número de caso, ela me perguntou por que eu precisava disso.

Minhas suspeitas foram levantadas. Os números de telefone são fáceis de falsificar. Não tinha provas de que ela estava ligando do escritório do FBI.

Eu perguntei a ela seu nome e ramal e disse que ligaria para o escritório do FBI e pediria para ser conectado a ela. Ela me disse que não conseguia receber chamadas naquele número.

Eu disse: "OK… dê-me qualquer número do FBI que eu possa verificar online e ligue para ser conectado a você."

Nesse ponto, ela se tornou abusiva. Ela disse: "Estamos tentando ajudá-lo. Se você não cooperar, pode ser acusado de lavagem de dinheiro e tráfico de drogas!"

Eu desliguei.

O retorno de chamada

Poucos minutos depois, o "Investigador" ligou de volta e perguntou se tudo estava certo. Eu disse não… Eu ainda precisava de um número de um escritório do governo para que eu pudesse ligar para verificar o que ele estava me dizendo.

Ele apresentou uma série de desculpas e disse-me que, se eu não desse o número do cartão para "comprovar", poderia ser preso.

Desta vez, enquanto conversávamos, peguei o número de onde ele estava ligando e fiz uma pesquisa reversa online. O número voltou como "fora de serviço". Eu o mantive ao telefone enquanto usava uma linha telefônica diferente para ligar para aquele número. Com certeza, recebi uma mensagem "fora de serviço".

Os investigadores federais ligam de números fora de serviço? Acho que não.

Por fim, disse a ele que não lhe daria o número do cartão, mas mostraria meu recibo e o cartão ao agente do FBI quando falasse com ele na segunda-feira.

E nesse ponto ele desligou.

Por que isso é muito assustador

Eles foram capazes de falsificar números de telefone.

Havia pelo menos três pessoas envolvidas neste golpe. Os dois primeiros, pelo menos, eram muito polidos e profissionais. Eles passaram um total de cerca de duas horas no telefone comigo.

Eles tinham muitas informações sobre mim. Eles nunca me pediram nenhuma informação sensível, até o ponto em que o "investigador" me pediu o número do cartão.

E porque tudo até aquele ponto tinha sido tão confiável, cheguei muito, muito perto de dar a ele.

Desde então, fiz várias ligações para a Administração da Previdência Social e para o FBI. Nunca encontrei uma pessoa que pudesse me ajudar. Os menus do telefone acabam me direcionando para um site federal onde posso relatar suspeitas de fraude. Há avisos nesses sites sobre golpistas por telefone se fazendo passar por investigadores, mas não há detalhes.

Tenho um cliente que é advogado de contencioso e passa muito tempo processando várias agências federais. Enviei a ele um e-mail perguntando o que devo fazer a respeito, se é que devo fazer, mas ainda não tive resposta.

A lição

Os vigaristas são bons em fazer com que você invista no processo, a ponto de um pedido irracional parecer OK.

Se alguma vez se encontrar nesta situação, mantenha-se firme. Não forneça informações financeiras confidenciais a ninguém, a menos que você possa confirmar positivamente sua identidade.

E lembre-se de que os números de telefone podem ser falsificados!