Charles Ponzi: criador do esquema Ponzi

Charles Ponzi

Charles Ponzi é lembrado como um vigarista e vigarista italiano. Ele trabalhou seus esquemas de ganhar dinheiro no Canadá e nos Estados Unidos. Ponzi prometia às pessoas que receberiam um lucro de 50% em 45 dias se investissem seu dinheiro com ele. Os esquemas de fazer dinheiro de Ponzi duraram anos e todos fracassaram. Seus esquemas acabaram custando dezenas de milhões de dólares aos investidores.

Vida pregressa

Charles Ponzi nasceu em 1882 na cidade italiana de Emilia-Romagna. Seus ancestrais eram ricos, mas acabaram passando por tempos difíceis e tinham pouco dinheiro. Quando era jovem, Ponzi trabalhou nos correios. Ele então frequentou a Universidade de Roma La Sapienza. Ponzi e seus amigos consideraram a faculdade como férias. Ponzi gastou o pouco dinheiro que tinha em cafés, ópera e bares. Ele não era um bom aluno. Quatro anos depois de começar a faculdade, ele gastou todo o seu dinheiro e não tinha diploma.

Estados Unidos

Ponzi conheceu outros meninos italianos que foram para os Estados Unidos e depois voltaram para a Itália depois de enriquecerem. Ponzi estava determinado a ir para os Estados Unidos e enriquecer. Ele então voltaria para a Itália e restauraria toda a glória perdida de sua família. Ponzi chegou a Boston em 15 de novembro de 1903. Ele havia apostado as economias de sua vida durante a viagem. Ponzi deixou o SS Vancouver com $ 2,50 no bolso. Ponzi aprendeu inglês com facilidade e trabalhou em empregos ocasionais em diferentes lugares da Costa Leste. Ele trabalhou como lavador de pratos e depois se tornou um garçom. Ponzi acabou sendo dispensado do restaurante por roubo e também por enganar os clientes do restaurante.

Canadá

Ponzi não conseguiu obter sucesso financeiro nos Estados Unidos. Ele se mudou para o Canadá em 1907. Trabalhou em um banco projetado para atender o grande número de italianos que chegavam ao Canadá na época. Quando trabalhava no Banco Zarossi, Ponzi pensou em um esquema lucrativo de tirar dinheiro de um investidor para pagar outro, que eventualmente se tornaria conhecido como Esquema Ponzi. Ele se tornou gerente no banco e logo descobriu que ele estava com sérios problemas financeiros. O banco estava financiando o pagamento de juros sobre empréstimos imobiliários ruins, não com lucros, mas com o dinheiro depositado em contas recém-abertas. O banco faliu e seu dono fugiu para o México com uma parte significativa do dinheiro do banco.

Primeira Detenção

Depois que o banco quebrou, Ponzi ficou sem um tostão. Ele então entrou em um depósito para procurar trabalho. Ninguém estava no armazém. Ponzi encontrou os cheques usados pelo armazém e assinou um cheque de mais de $ 400. Ele falsificou a assinatura do proprietário do armazém. Quando confrontado pela polícia, Ponzi estendeu os pulsos e admitiu sua culpa. Ele então passou três anos em uma penitenciária federal.

Charles Ponzi e esposa anos 1920

Casamento

Ponzi estava sempre viajando e procurando trabalho. Ele conheceu Rose Maria Gnecco e propôs casamento a ela, e ela aceitou. Os Gneccos tinham uma pequena barraca de frutas no centro de Boston. A mãe de Ponzi enviou a Gneccos uma carta contando sobre o passado de seu filho, incluindo a prisão. Rose Maria ainda se casou com ele. Ele tentou começar um negócio de venda de publicidade, mas não conseguiu. A família de sua esposa o deixou assumir sua pequena empresa de frutas, e ela também faliu.

Esquema Ponzi

Em 1919, Ponzi abriu um escritório em Boston. Ele passou seu tempo escrevendo para pessoas na Europa que o conheceram. Ponzi estava tentando fazer com que eles se interessassem por oportunidades de compra. Ele recebeu uma carta na Espanha e dentro dela havia um cupom de resposta internacional (IRC). Ponzi nunca tinha visto um antes. Ele pesquisou o IRC. Ponzi descobriu algo no sistema que ele acreditava que lhe permitiria ganhar dinheiro. Um IRC pode ser comprado em qualquer país e usado para pagar a postagem internacional. Ponzi percebeu que se esses valores fossem diferentes de um país para outro, ele poderia lucrar com eles. Ponzi acreditava que um IRC poderia ser comprado barato na Itália e trocado por selos dos EUA e depois vendido com lucro. Ele acreditava que esses lucros poderiam ser superiores a 400%. Na verdade, era legal fazer tal coisa.

Ponzi precisava de uma grande quantidade de dinheiro. Ele tentou sem sucesso conseguir dinheiro de bancos. Ponzi então criou uma sociedade por ações para obter financiamento público. Ele disse às pessoas que poderiam dobrar o investimento em 45 dias com juros de 50%. Algumas pessoas foram pagas conforme prometido. Sua empresa acabou trazendo grandes quantias de dinheiro diariamente. Ainda estava perdido. Enquanto houvesse novos investidores, os investidores existentes poderiam ser pagos. Ponzi não fez nenhum esforço para que sua empresa gerasse lucros legítimos.

Casa de Charles Ponzi

Estilo de vida

Ponzi estava vivendo uma vida de luxo. Ele mantinha contas bancárias em vários bancos em toda a Nova Inglaterra. Ponzi morava em uma mansão em Lexington, Massachusetts. Ele trouxe sua mãe da Itália. Ela navegou em um transatlântico em uma cabine de primeira classe. Ponzi doou US $ 100.000 para o lar infantil italiano na planície da Jamaica em homenagem a sua mãe. Durante esse tempo, ele comprou uma empresa de vinhos e outra de macarrão.

Colapso

Em 26 de julho de 1920, o Boston Post começou a escrever artigos questionando o processo de ganhar dinheiro de Ponzi. O jornal pediu a um jornalista financeiro que examinasse a operação de Ponzi. Esses artigos causaram pânico na empresa de Ponzi. Ele pagou mais de $ 2 milhões em poucos dias. Ponzi deu café e donuts à multidão e garantiu que não havia nada com que se preocupar. Essa atividade chamou a atenção do Procurador dos Estados Unidos, Daniel Gallagher. Uma auditoria dos registros financeiros da empresa de Ponzi foi autorizada. Esse foi um desafio, pois o sistema de contabilidade da empresa de Ponzi consistia em nomes de investidores em fichas.

Prender

Em 12 de agosto de 1920, o certificado de depósito de Ponzi no Hanover Trust foi usado para cobrir saques a descoberto significativos de sua conta. Ponzi percebeu que seria preso. Ele foi levado sob custódia pelas autoridades federais e acusado de fraude postal. Ele também foi acusado de furto. Ponzi teve sua fiança negada com base no medo de deixar o país.

Artigo de jornal sobre Charles Ponzi indo para a prisão

Prisão

Ponzi foi acusado de mais de 85 acusações de fraude postal em duas acusações federais. Ele se declarou culpado de uma única acusação. Ponzi foi condenado a cinco anos de prisão federal. Ele foi solto depois de três anos e meio. O estado de Massachusetts então o acusou de vinte e duas acusações de furto. Ponzi processou dizendo que seria uma dupla acusação ser julgado no tribunal estadual após cumprir uma condenação no tribunal federal. O Supremo Tribunal Federal decidiu que o acordo de confissão federal não tem qualquer fundamento em relação às acusações apresentadas pelo estado.

Própria Procuradoria

Ponzi foi a julgamento em outubro de 1922. Ele não tinha dinheiro, então Ponzi agiu como seu próprio advogado. O júri o absolveu de todas as acusações. Ele foi julgado novamente e o júri chegou a um impasse. Ponzi acabou sendo considerado culpado em um terceiro julgamento. Desta vez, ele foi condenado por ser um ladrão comum e notório e sentenciado de sete a nove anos de prisão.

Charles Ponzi depois de ser preso na Flórida

Flórida

Ponzi foi libertado sob fiança em 1925 à espera de uma decisão sobre seu recurso para a condenação estadual. Ele foi para a Flórida e trabalhou para oferecer terras aos investidores. Era um pântano no condado de Columbia. Ponzi prometeu aos investidores um retorno de 200% sobre seu dinheiro em 60 dias. Em 1926, Ponzi foi acusado de violar a lei de títulos e valores mobiliários da Flórida. Ele foi considerado culpado e condenado a um ano de prisão. Ele depositou fiança e mudou-se para Tampa. Lá ele mudou sua aparência deixando crescer o bigode e raspando a cabeça. Ele tentou deixar os Estados Unidos como tripulante de um navio mercante com destino à Itália. Ponzi revelou sua identidade a um membro da tripulação e foi preso em Nova Orleans. Ele falhou em sua tentativa de ser deportado. Ponzi passou mais sete anos na prisão.

Deportado

Ponzi foi oficialmente deportado de volta para a Itália em 1937. Ele tentou alguns esquemas para ganhar dinheiro, mas nada funcionou. Depois foi para o Brasil e trabalhou para uma companhia aérea estatal italiana. A operação foi encerrada e Ponzi novamente não teve como ganhar dinheiro.

Morte

Os últimos anos da vida de Ponzi foram passados na pobreza. Ele trabalhou como tradutor em uma ocasião. Em 1941, ele teve um ataque cardíaco que o deixou muito fraco. Quando 1948 chegou, ele estava quase completamente cego. Ele teve uma hemorragia cerebral que deixou seu braço direito e perna paralisados. Ele morreu em um hospital de caridade brasileiro em 18 de janeiro de 1949.

Fontes

Biografia

Wikipedia

História dos Estados Unidos

Revista Time