A negociação de opções de ações é adequada para você?

Se você possui ações

Para começar, gostaria de responder a essa pergunta dizendo que todos e quaisquer que estejam investidos no mercado de ações DEVEM negociar opções de ações. Observe que enfatizo a palavra “deve” e não “deveria”, porque se você possui ações, não está fazendo justiça a si mesmo, evitando o uso de opções como uma ferramenta de investimento para aumentar seus retornos em seu programa de investimento no mercado de ações. Afinal, não é esse o objetivo principal de possuir ações em primeiro lugar? Para fazer seu investimento crescer?

Embora a história tenha mostrado que o mercado de ações é um dos melhores, senão o melhor, lugares para investir para crescimento futuro, isso só é verdade se alguém tiver uma carteira de ações muito bem diversificada e permanecer investido por muitos e muitos anos, resistindo assim aos altos e baixas típicas desse tipo de investimento. Mas, desconhecido para muitos investidores em ações, existe uma maneira mais rápida de impulsionar o crescimento de suas participações, mesmo que eles não tenham uma carteira bem diversificada. E isso é usando aquela ferramenta de investimento chamada opções.

Imagine-se possuindo um pedaço de propriedade, digamos um terreno baldio, no meio de uma movimentada cidade metropolitana. Definitivamente, o valor do seu terreno aumentará a cada ano sem que você faça nada além de deixá-lo dormir e permitir que o tempo faça seu trabalho de aumentar seu valor. Ou você pode aumentar sua taxa de crescimento e obter receita com o arrendamento dessa terra. Pelo mesmo motivo, em vez de deixar suas ações dormirem enquanto espera que seu valor seja avaliado, você poderia alugá-las para terceiros e obter renda delas.

Como você aluga nosso estoque?

Vendendo opções de compra contra ele. Alugar seu estoque por meio de opções de compra é semelhante a alugar seu terreno vago e dar ao locatário a alternativa de comprar o terreno após um determinado período de tempo. Da mesma forma, a parte que aluga suas ações também terá o direito de comprar suas ações durante ou no vencimento do contrato de locação. Mas você não precisa necessariamente vender suas ações se decidir não fazê-lo. Você pode tomar medidas para evitar tal evento.

Imóveis adormecidos em um bairro comercial movimentado

Não é proprietário de um estoque?

Se você não está investindo no mercado de ações, mas entende como funciona o mercado de ações e deseja se aventurar no mundo das ações, certamente deseja explorar o mundo das opções também. Você pode participar ativamente das negociações no mercado de ações sem realmente possuir ações.

Pessoalmente, raramente tenho ações, mas negocio pesadamente no mercado de ações usando apenas opções. Para responder à pergunta no título deste artigo, a negociação de opções é definitivamente a certa para todos os que planejam investir no mercado de ações. Tanto como um proprietário de ações ou apenas um comerciante de opções simples como eu.

Quanto tempo leva para aprender a negociar com opções?

Direi algo que a princípio irá desencorajá-lo de opções de aprendizagem, mas direi imediatamente que você não precisa temer o processo de aprendizagem.

Comecei a pensar nas opções em meados da década de 1980. Talvez porque eu tenha uma boa mente lógica, imediatamente compreendo o conceito de como as opções funcionam. Mas demorei muitos anos para aprender as várias maneiras e meios pelos quais as opções podem ser usadas como uma ferramenta de investimento eficaz.

O motivo da minha longa curva de aprendizado foi porque tive de estudar sozinho essa lucrativa ferramenta de investimento. Eu não tinha ninguém para me orientar e orientar. Naquela época, quando a negociação de opções ainda estava em sua infância, havia muito poucos materiais de leitura em que se pudesse confiar e muito menos na forma de internet, que então era praticamente inexistente. Hoje, com tanto material disponível em livros, sites, vídeos, blogs, seminários e webinars, o processo de aprendizagem diminuiu drasticamente.

É preciso ser bom em matemática para aprender as opções? Preciso de algum tipo de diploma para começar isso?

Para citar Warren Buffet:

“ Você não precisa ser um cientista de foguetes. Investir em ações não é um jogo em que o cara com QI 160 vence o cara com QI 130. ”

Essa mesma afirmação pode ser aplicada às opções, uma vez que as opções e as ações estão diretamente relacionadas.

Os contratos de opções agora estão sendo negociados na casa das centenas de milhões e dizem que a maioria dos negociantes são indivíduos independentes como você e eu.

Tive muitos amigos e conhecidos que me perguntaram sobre opções e que leram um de meus livros. Todos são formados em várias áreas, incluindo engenharia, finanças e várias ciências, mas fico confuso quando eles voltam para mim e dizem: “ Dan, é muito complicado. Eu li seu livro e a coisa toda passou pela minha cabeça . ”

Mas aqui está um exemplo de uma pessoa que não faz negócios, que aprendeu opções sozinha com alguma orientação minha.

Há pouco mais de um ano, um desses amigos, um médico, que pouco sabia sobre o funcionamento do mercado de ações, perguntou-me sobre opções, sabendo que eu as negociava pesadamente. Em uma tarde de uma palestra individual, dei a ela o básico sobre as opções. Ela ficou mais curiosa do que nunca sobre o potencial de construção de riqueza desse fenômeno e decidiu embarcar em uma missão de aprendizagem.

Ela avidamente leu livros e visitou e assinou vários sites sobre opções. Em menos de três meses, ela estava fazendo negociações virtuais com uma corretora de opções que oferecia esse recurso.

Vários meses depois, ela começou a negociar por conta própria e, desde então, quase não tive notícias dela pedindo ajuda neste assunto. E esse é alguém que nem sabia muito sobre o mercado de ações.

Para quem já é bastante versado em investimentos no mercado de ações, as opções de aprendizado devem ser uma curva de aprendizado muito curta. O tempo necessário para aprender a negociar opções realmente depende da dedicação de cada indivíduo e de quanto esforço se coloca no processo de aprendizagem.

Negociação de opções como um negócio

Seria possível negociar opções como negócio ou como atividade geradora de renda em vez de trabalhar por salários?

A primeira coisa que digo à pessoa que pergunta isso é que a negociação de opções não é um tipo de negócio para enriquecimento rápido. Trocar opções para ganhar a vida pode ser feito e, na verdade, está sendo feito por muitas pessoas que trocam opções como meio de vida ou usam opções para complementar sua renda mensal.

Mas, assim como entrar em qualquer negócio, é necessário capital para funcionar. A quantidade de capital necessária está diretamente relacionada à quantidade de receita que se deseja obter do negócio. E no caso de opções, ou mesmo de investimento em ações, a receita também está diretamente relacionada ao risco com que se consegue lidar.

As opções de negociação podem ser feitas usando estratégias agressivas para renda mais alta, mas riscos mais elevados, ou pode ser feito de forma conservadora usando estratégias conservadoras com riscos mínimos. Eu uso estratégias de negociação de opções muito conservadoras, vendendo principalmente opções de venda com garantia em dinheiro, spreads de crédito e, às vezes, opções de compra cobertas, conforme discutido em muitos de meus artigos. Estou satisfeito com os retornos menores, mas constantes. Também estou inscrito em alguns serviços de consultoria para negociar chamadas longas e opções de venda, uma estratégia mais agressiva, mas muito recompensadora quando as coisas estão certas

Portanto, se você pretende ganhar $ 5.000 por mês e está satisfeito com um retorno médio conservador de 2 a 3 por cento ao mês (veja a Nota Especial abaixo), você precisaria de um capital de cerca de $ 170.000 para operar seu negócio de negociação de opções.

Você pode reduzir o capital necessário se optar por usar uma estratégia de negociação mais agressiva, como comprar opções de compra e de venda e cronometrar o mercado de ações. Existem muitos sites que usam esse sistema de negociação agressivo e afirmam gerar retornos superiores a 10% ao mês. Existem também muitos sites que usam a estratégia de venda de spread de crédito, um sistema mais conservador, e afirmam produzir retornos mensais de 5 a 10%.

Existem dezenas de estratégias de negociação que podem ser usadas para negociar opções, desde as muito agressivas para altos lucros e alto risco até as muito conservadoras para quase nenhum risco com retornos mais baixos.

Você pode começar sua educação sobre negociação de opções lendo livros sobre opções. Um dos melhores livros para iniciantes, que permanece em minha biblioteca até hoje, é "OptionsTrading: Strategy Guide for Beginners". Este livro é curto o suficiente para permitir que o novato comece imediatamente. Uma característica importante é a seção sobre como evitar erros no negócio de opções.

AVISO

No mundo da negociação de opções, há mais de uma dúzia de estratégias de negociação diferentes disponíveis para o investidor / especulador, desde as muito agressivas às muito conservadoras. Retornos de menos de 3 por cento ao mês, ou cerca de 30 por cento ao ano, são considerados conservadores para um jogador com opção. Os sistemas de negociação muito agressivos podem produzir retornos mensais de mais de 10% ou cerca de 100% ao ano. Mas, como diz o ditado, quanto maior o retorno, maior o risco!

NOTA:

Toda e qualquer informação relativa à negociação de ações e opções, incluindo exemplos de títulos reais e dados de preços, são estritamente para fins ilustrativos e educacionais e não devem ser interpretados como completos, precisos ou atuais. O redator não é um corretor da bolsa ou consultor financeiro e, como tal, não endossa, recomenda ou solicita a compra ou venda de títulos. Consulte o consultor profissional adequado para obter informações mais completas e atuais.

Pesquisa de Investidores

Perguntas e Respostas

Pergunta: Quanto conhecimento e experiência são necessários para ser um vendedor de opções de sucesso?

Resposta: Para começar, você definitivamente precisa de um bom conhecimento dos fundamentos das opções e precisa estar muito familiarizado com os princípios básicos de como as opções funcionam. Quanto à experiência, certamente é útil se você atualmente está negociando opções. Se você é totalmente novo em opções e não fez nenhuma negociação de opções, não é uma boa ideia iniciar sua exposição de negociação de opções usando a estratégia de venda de opções.