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Corretores de imóveis que tentam ajudar clientes com propriedades de investimento não são responsáveis se os investimentos falham
Corretores de imóveis que ajudam os vendedores a reinvestir e não negligenciar se os investimentos falharem
Os corretores imobiliários que ajudam os clientes a reinvestir os lucros da venda de propriedades não são responsáveis se os investimentos falharem, desde que os corretores de imóveis ajam de boa fé, decidiu recentemente um tribunal de apelação estadual.
No caso Gibson v. Bankofier, um vendedor de uma casa e de um terreno circundante perguntou a um corretor imobiliário como diferir os impostos da venda para que ela pudesse dar mais dinheiro para seus filhos.
O agente imobiliário, Sharon Bankofier, sugeriu uma troca de 1031.
A seção 1031 do Código do Serviço de Receitas Internas permite que os vendedores adiem os impostos sobre ganhos de capital investindo a renda em propriedades de reposição. A propriedade de substituição deve ser adquirida dentro de 180 dias da primeira venda.
Embora o caso tenha sido localizado em Oregon, a lei tributária é federal e usa princípios comuns de negligência encontrados em Washington, DC e em outros lugares.
O Bankofier sugeriu que o vendedor investisse em uma propriedade comum, ou TIC. Os TICs são propriedade de vários investidores ao mesmo tempo.
O cliente seguiu a sugestão de Bankofier após assinar um contrato no qual o corretor imobiliário concordava em localizar as propriedades da TIC, mas não prestaria serviços adicionais.
O Bankofier encontrou quatro propriedades TIC para o vendedor e recebeu dos vendedores US $ 24.000 em taxas de referência por elas. No entanto, a condição cognitiva do cliente idoso piorou. Ela foi declarada incompetente.
Três das quatro propriedades TIC finalmente falharam como investimentos. Os filhos do cliente processaram o Bankofier, alegando abuso de idosos e negligência.
O tribunal de primeira instância decidiu a favor do Bankofier. O tribunal estadual de apelação confirmou a decisão.
O tribunal observou que o acordo entre o Bankofier e seu cliente dizia que o cliente deveria procurar ajuda externa para obter aconselhamento sobre avaliações imobiliárias e consultoria tributária.
Mesmo que a corretora fosse vista como administradora dos investimentos de seu cliente, não havia indícios de negligência porque as quatro TICs poderiam ter sido consideradas bons investimentos no momento da realização. O colapso do mercado imobiliário que levou às perdas financeiras do cliente ocorreu após os investimentos, o que o corretor de imóveis não poderia ter previsto, disse o tribunal.
O caso é Gibson v. Bankofier.
© 2016 Tom Ramstack